その他の犯罪事例
振り込め詐欺以外にも、振込を誘導する金融犯罪があります。犯罪の内容を理解して、被害にあわないようにご注意ください。
警察官や銀行員を装って電話をかけ、言葉巧みに暗証番号を聞き出したり、キャッシュカードをだまし取ったり、ログインを指示して送金させるなどして、お金をだまし取る詐欺です。
事例
◇△銀行のものです。
あなたのキャッシュカードが偽造された可能性があります。
カードを新しくする必要があるので、暗証番号を教えてください。
偽造ですか…本当かな…
でも悪用されたら怖いし、カードは変えた方が良いな。
暗証番号は、XXXXです。
〇〇警察のものです。あなたのキャッシュカードが偽造された疑いがあるため、封筒にカードを入れて、 保管してください。近くに金融庁の人間がいるので確認のため自宅に伺わせます。
え！どうしよう、本当に偽造されていたんだ…
わかりました。言われた通り、封筒に入れて保管します。
金融庁のものです。偽造されたキャッシュカードは危険なので、金融庁で責任をもって回収いたします。
あとは、新しいカードを作成していただければ安心です。
よかった！これで安心だ。では、よろしくお願いします。
後日
カードを渡した日に、銀行口座からお金が出されている！警察も、銀行も、金融庁もウソだったのか…
※上記は、あくまでも一例です。実際には、さまざまな内容や方法でのアプローチがあります。
対策
01.
銀行がキャッシュカードの暗証番号を聞き出すことは一切ないため、絶対に応じない。
02.
自宅に訪問しキャッシュカードを直接引き取りに来る事はないため、絶対に応じない。
事例
〇〇県警察刑事課の〇〇です。
あなた名義の口座が不正に開設されており、資金洗浄事件の容疑者になっています。捜査のため、資産状況を確認する必要があります。ビデオ通話で警察手帳をお見せします。
まったく身に覚えがないです…。
（でも、ビデオ通話で見せられた警察手帳は本物みたいだし、本当に警察からの電話のようだ）
口座の資金を一時的に安全な口座に移していただく必要がありますので、振込操作をお願いします。
今からお伝えする口座に、全額振込操作を行ってください。
〇〇銀行の○○支店、口座番号は〇〇〇〇〇〇です。
ネットバンクにログインして、言われたとおりに全額振込しました。
捜査のご協力ありがとうございました。
後日
よく考えたら、お金を振り込むなんて変だ。これは詐欺だったのか…。
※上記は、あくまでも一例です。実際には、さまざまな内容や方法でのアプローチがあります。
対策
01.
急に来る電話やSNSで「警察」を名乗る人物を即座に疑う。
02.
振込や現金の受け渡しには絶対に応じない。
03.
個人情報や口座情報は安易に伝えない。