加担型金融犯罪
詐欺や資金洗浄などの犯罪行為に、意図的または無意識に協力・支援する形で関与する行為です。
知らなかったでは済まされません。加担型金融犯罪には、決して関与しないでください。
SNSの「高額買取」といった甘い誘いには、裏があります。口座売買は、犯罪収益移転防止法に違反する明確な犯罪行為です。詐欺やマネーロンダリングに悪用され、口座を売った本人も逮捕・起訴の対象となります。
犯罪収益移転防止法違反：
口座の売買・譲渡は1年以下の懲役または100万円以下の罰金、もしくはその両方が科されます。
口座の貸与についても規約で禁止されています。
口座の売買・譲渡・貸与が判明した場合には、口座を停止・解約する場合があります。
また、将来にわたり楽天銀行だけでなく他行においても口座開設や取引ができなくなる場合もあります。
口座売買で摘発された事例
闇バイトに応募し、銀行口座を他人に売却したとして、犯罪収益移転防止法違反の容疑で逮捕された。
第三者に譲渡する目的で銀行口座を開設し、通帳とキャッシュカードをだまし取ったとして詐欺罪の容疑で逮捕された。開設された口座は還付金詐欺の振込先として利用されていた。
知人に銀行口座を開設させ、通帳やキャッシュカードをだまし取ったとして詐欺罪の容疑で逮捕された。この口座は、SNS型投資詐欺の振込先として使われ、約900万円が入金されていたと報じられている。
氏名不詳者から「融資を受けられる」と持ちかけられ、その融資の見返りとして、自分名義のキャッシュカードと暗証番号を送付し、犯罪収益移転防止法違反が成立した。
帰国時に売買された外国人名義の口座が特殊詐欺に利用され、その口座の通帳やキャッシュカードを「紛失した」と偽って再発行を受けたうえで、第三者に渡した人物が詐欺罪の容疑で検挙された。
