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2013年4月25日 Q&Aの一部を改訂
預金残高は承継されません。今回の承継は投資信託のみで、預金残高をはじめその他のお預かり資産残高およびサービスに変更はございません。
投資信託口座に残高がない場合でも、以下に該当するお客さまの口座は、楽天証券口座への承継の対象となります。
楽天銀行で取り扱う外国籍投資信託は、「イーバンク・ファンド・シリーズ」「スーパーファンド各シリーズ」「アスカ・プロパティーズ・セキュリティーズ・インベストメント・トラスト」です。
なお、上記の外国籍投資信託以外が国内籍投資信託となります。
外国籍投資信託は、そのまま楽天銀行でお取引いただけます。
国内籍投資信託もお持ちの場合は、国内籍投資信託のみ、楽天証券口座に残高を承継します。
投資信託の口座をお持ちのお客さまは、まずは、楽天銀行のウェブサイト内の「対象となるお客さま」のページをご確認ください。また、手続きの詳細については、9月下旬より順次書面等でご連絡しておりますので、ご確認ください。なお、本件に関するご不明な点等がございましたら、投資信託承継専用ダイヤル0120-85-3566へお問い合わせください。
お客さまへの追加的な費用負担(口座管理料など)は発生いたしません。
楽天証券口座を保有しているお客さまは、その口座に楽天銀行の投資信託残高を承継させていただきますので、お手続きは不要です。
楽天証券口座を保有していないお客さまには、2012年12月上旬頃、楽天証券口座のログイン用IDとPWを郵送する予定です。2013年1月1日以降は、郵送された楽天証券口座のログイン用IDとPWをご利用いただき、楽天証券口座からお取引を行ってください。
お客さまがすでにお持ちの楽天証券口座に、楽天銀行で保有している国内籍投資信託残高を承継いたします。ただし、楽天銀行と楽天証券にそれぞれご登録いただいている住所・氏名等のお客さまの情報が相違していた場合、新たに楽天証券口座が開設され、その口座に承継されます。それぞれのお客さま情報のご確認をお願いします。
楽天証券への承継後は、楽天銀行のログイン後画面から残高照会やお取引はできませんが、楽天銀行のログイン後画面から、楽天証券の口座へワンクリックでログインできる機能等を提供する予定です。そちらから残高照会やお取引を行うことが可能です。
2013年1月1日付で楽天銀行の国内籍投資信託口座および残高が楽天証券へ承継されたことに伴い、お客さまの「お預かり資産残高」※1が減少します。これにより、提携先ATM利用手数料の月間無料回数※2は「お預かり資産残高」で決定されることから、お客さまの資産の状況によっては、2013年1月以降に付与する提携先ATM利用手数料の月間無料回数が減少する可能性がございます。
斯様な状況を踏まえて、2013年7月末まで、承継の対象者となったお客さまへは以下の特別優遇措置を実行させていただいております。
2013年5月24日付の重要なお知らせにてご案内の通り、2013年8月以降は特別優遇措置は終了しております。ご了承いただけますようお願いいたします。なお、お客さまの「お預かり資産残高」および提携先ATM利用手数料の月間無料回数は、ログイン後画面でご確認いただけます。お取引の前に、ご確認いただけますようお願いいたします。こちら を確認ください。
楽天証券は、楽天銀行よりも多い1,000本を超える銘柄の投資信託を取り扱い、また積立機能の提供、株式などとの一体化した資産管理ツール等、今まで以上に幅広いサービス・情報を提供します。
現在保有しているファンドの分配金の取扱が、そのまま継続されます。
過去のお取引の履歴につきましては、楽天銀行ログイン後、投資信託画面にある「e報告書」よりご覧いただけます。
楽天証券の区分となります。あらかじめご了承ください。
楽天銀行でお持ちの投資信託の口座区分で、楽天証券口座に承継させていただきます。ただし、楽天銀行で特定口座をお持ちのお客さまで、源泉徴収あり・なしの区分が楽天銀行と楽天証券で異なる場合は、楽天証券の区分に変更となります。あらかじめご了承ください。
楽天銀行ログイン後の「投信・証券」→「口座状況を確認」ボタンを押下→「口座状況照会」よりご確認いただけます。
2012年分の年間取引報告書は、楽天銀行から発送となります。
原則としてお客さまの国内籍投資信託残高は、楽天証券の口座に承継させていただきますが、他の金融機関への承継をご希望の場合は、2012年11月9日までに投資信託承継専用ダイヤル0120-85-3566へお問い合わせください。
楽天銀行ログイン後の「投信・証券」→「口座状況を確認」ボタンを押下→「口座状況照会」→「投資信託総合取引口座の契約情報」の「確認」ボタンを押下していただくと、ご確認いただけます。
コース変更を行う場合にはカスタマーセンターまでご連絡ください。2012年12月26日(水)12時まで受付けております。