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お取引の際に必ずお読みください 投資信託の重要事項

  • 投資信託は元本割れとなるリスクがあります。
ハッピープログラム ポイント貯まる

ご購入のご案内

Step1 楽天銀行口座開設

投資信託のご購入には、楽天銀行口座の開設が必要です。口座開設はもちろん無料!
投資信託の他にも便利に使えるサービスがいっぱいです!

楽天銀行口座のお申込はこちらから

口座開設

Step2 投資信託総合取引口座開設

楽天銀行の口座開設後、投資信託総合取引口座を開設いただきます。 お手続きは簡単!開設後すぐにお取引が可能です。

  • 投資信託総合取引口座の開設の際には、投資者の保護の観点から、お客さまの投資の目的、資産の状況などをご登録いただいております。
    ご登録の情報を確認させていただいた結果、投資信託の販売が適切ではないと当行が判断した場合には、投資信託口座の開設をお断りする場合がございます。予めご了承ください。

投資信託口座をお持ちでないお客さま

投資信託口座開設

また、確定申告のお手続きの負担を軽減できる「特定口座」もご利用いただけます。

  • ご希望のお客さまは、投資信託総合取引口座を開設後、必ずお取引前にお申込を行ってください。

Step3 お客さまに合ったファンドを選ぶ

豊富なラインアップの中から、お客さまに合った投資信託をお選びください。

投資信託選びに迷ったら

Step4 目論見書をチェック

目論見書には投資方針や手数料・リスクなど、その投資信託の詳細が書かれています。
ご購入の前に必ずお読みください。
目論見書は各投資信託の詳細ページですぐにご覧いただけます。

Step5 ご購入お手続き

目論見書を確認してファンドのご購入を決定されましたら、各投資信託の詳細ページにある「購入する」ボタンからログインします。後はお申込金額などを入力すれば注文は完了です。
ご購入のお手続きは24時間可能です。また、注文締切時間は各投資信託の毎営業日15時です。

Step6 お取引状況の確認

ご購入やご換金の注文から受渡までの流れと、お取引の状況をご確認いただける画面との関係は下図の通りです。

注文日から約定日までは、「注文状況照会」で、約定日の翌日からは「預り状況照会」でお取引状況をご確認いただけます。

また「e報告書」で、お取引の明細について記載した「取引報告書」や3ヶ月ごとのお取引の内容や残高について記載した「取引残高報告書」をご確認いただけます。

「注文日」は、各ファンドごとにご注文の締切りを行う日です。ファンドによっては、注文の締切りが月一回や週一回程度であったり、また、海外の休日には締切りを行わない場合がございます。詳しくは各ファンドの目論見書等でご確認ください。

「約定日」は、当行がお客さまから受け付けたご購入・ご換金の注文における売買が成立する日です。この日に「受渡代金」「買付価額(基準価額)」「数量(口数)」「その他手数料、消費税」の明細が決定します。

「受渡日」は、購入の場合は「受益権」が、換金の場合は「換金代金」がお客さまの口座に受渡される日です。

  • 約定日と約定日から受渡日までの日数はファンドによって異なりますので、各ファンドの目論見書等でご確認ください。

投資信託ご購入にあたってのご注意事項

  • 当行の投資信託のお取引は、20歳以上のお客さまにご利用いただけます。
  • 投資信託は預金等とは異なり、元本保証および利回り保証のいずれもありません。
  • 投資信託は預金保険制度の対象ではありません。
  • 銀行は証券会社とは異なり、投資者保護基金に加入していません。したがって、当行でご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象とはなりません。
  • 投資信託の運用による損益は、すべて投資信託をご購入のお客さまに帰属いたします。
  • 投資信託は、その信託財産に組み入れられた株式・債券・リートなどの価格が、金利の変動・為替の変動、その発行者に係る信用状況の変化などで変動し、基準価額(外国籍投資信託の場合は1口あたり純資産価格)が下落することにより、投資元本を割り込むことがあります。なお、外貨建て投資信託については上記に加え、外貨建てでは投資元本を割り込んでいない場合でも、為替の変動により円換算ベースでは投資元本を割り込むことがあります。
  • 投資信託によっては、クローズド期間中のご解約ができないものや、解約可能日時があらかじめ制限されているもの、換金手数料等がかかるものなどがあります。
  • 投資信託をご購入の際は「目論見書」と「目論見書補完書面」の内容をご確認の上、お客さまご自身でご判断ください。
  • 各ファンドの「目論見書」「目論見書補完書面」は、当行ウェブページ上にてご覧いただけます。

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