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お取引の際に必ずお読みください 投資信託の重要事項

  • 投資信託は元本割れとなるリスクがあります。
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投資信託の選び方

Point1 まずは、「収益タイプ」と「投資タイプ」を決めましょう

「収益タイプ」と「投資タイプ」は、楽天銀行独自の分類で、この2つを決めれば、ファンド検索を使って欲しい投資信託をすぐに絞り込むことができます。

①収益タイプは、「基準価額の値上がりを重視」と「収益分配を重視」

「購入した時と解約した時の基準価額の差益をめざす」というお客さまは「基準価額の値上がりを重視」を、「一定期間ごとに少しずつでも分配金を受け取りたい」というお客さま「収益分配を重視」をお選びください。

②投資タイプは、「その投資信託が主に何に投資するか」

一般的に、日本(国内)よりも外国に投資するタイプの方がリスクは高く、債券よりも株式や不動産(不動産投資信託)の方がリスクが高い傾向があります。お客さまの投資の目的に合わせてお選びください。

③フリーワード検索も

もし、具体的に気になるワードがある場合にはフリーワード検索も便利です。例えば、フリーワードに「ブラジル」といれて検索すれば、ブラジルに関連するファンドを絞り込むことができます。

Point2 絞り込んだファンドを比較しよう

気になるファンドを絞り込んだら、運用実績などを比較してみましょう。
各ファンド詳細ページでは、基準価額チャートの他、レポートや運用報告書で、過去の運用実績をチェックできます!

特に押さえておきたいポイント

① 基準価額

投資信託の価格にあたるもので、ファンドの運用開始時は1万円から始まります。

② 純資産額

各投資信託の資産の大きさをあらわしたものです。大きいファンドでは1兆円を越すものもあります。

③ 騰落率

過去の基準価額の値上がりまたは値下がりの率を表したものです。
1ヶ月から5年まで、期間を選択して確認することができます。

④ 分配実績

過去において収益分配金をどれくらい支払ったかを表したものです。
投資家にとっては多いほうがうれしいですが、ファンドの収益以上に分配してしまうと、結局純資産額が減ってしまうので、適度な分配を行っているかに注意してみましょう。

Point3 手数料とリスクをチェック!

投資信託をご購入いただくお客さまには、各ファンドごとに設定された、各種手数料等(申込手数料、信託財産留保額等)をご負担いただきます。
楽天銀行の手数料等は各ファンド詳細ページで確認できます。その他費用等およびファンドのリスク等の重要な情報は、それぞれのファンドにより異なりますので、当該ファンドの目論見書でも詳細をチェックしておきましょう。

投資信託の手数料・費用

申込手数料

ファンドの取得申込の際に投資家が販売会社に直接支払う手数料。ファンドによってはこの費用がない場合もあります。

信託財産留保額

ファンドを換金する際に受益者が負担し、信託財産に留保される金額で、ファンドごとに定められています。なお、信託財産留保額のないファンドもあります。換金による資産減少にファンドが対応するためのコストを事前にご負担いただくことで、換金した受益者と保有を継続する受益者とのコスト面の公平性を確保するものです。

信託報酬

投資信託を保有している間、投資信託の保有額に応じて日々支払う費用。投資信託の信託財産から間接的に支払われます。

その他費用

有価証券の売買委託手数料、監査報酬等があります。投資信託の信託財産から間接的に支払われます。

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投資信託ご購入にあたってのご注意事項

  • 当行の投資信託のお取引は、20歳以上のお客さまにご利用いただけます。
  • 投資信託は預金等とは異なり、元本保証および利回り保証のいずれもありません。
  • 投資信託は預金保険制度の対象ではありません。
  • 銀行は証券会社とは異なり、投資者保護基金に加入していません。したがって、当行でご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象とはなりません。
  • 投資信託の運用による損益は、すべて投資信託をご購入のお客さまに帰属いたします。
  • 投資信託は、その信託財産に組み入れられた株式・債券・リートなどの価格が、金利の変動・為替の変動、その発行者に係る信用状況の変化などで変動し、基準価額(外国籍投資信託の場合は1口あたり純資産価格)が下落することにより、投資元本を割り込むことがあります。なお、外貨建て投資信託については上記に加え、外貨建てでは投資元本を割り込んでいない場合でも、為替の変動により円換算ベースでは投資元本を割り込むことがあります。
  • 投資信託によっては、クローズド期間中のご解約ができないものや、解約可能日時があらかじめ制限されているもの、換金手数料等がかかるものなどがあります。
  • 投資信託をご購入の際は「目論見書」と「目論見書補完書面」の内容をご確認の上、お客さまご自身でご判断ください。
  • 各ファンドの「目論見書」「目論見書補完書面」は、当行ウェブページ上にてご覧いただけます。

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